ЦБ перекрыл канал обнала

 

Новости Банков | 29-11-2012, 17:55

 

 

Вывести средства на предоплаченные карты теперь не удастся.

Недобросовестные компании более не смогут использовать предоплаченные карты для обналичивания средств и уклонения от уплаты налогов и взносов. ЦБ изменил положение об эмиссии банковских карт, теперь вносить средства на неперсонифицированные предоплаченные карты могут лишь физлица. Таким образом, регулятор закрыл лазейку для обхода норм закона "О национальной платежной системе".

Новая норма, нацеленная на перекрытие схем обналичивания средств через предоплаченные карты, содержится в опубликованном вчера "Вестнике Банка России". Соответствующее указание, вносящее поправки в положение Центрального банка N266-П "Об эмиссии банковских карт...", содержит уточнение, согласно которому средства на предоплаченную карту могут предоставляться лишь держателем карты — им, согласно поправкам, может выступать только физическое лицо. Таким образом, юридическому лицу зачислять средства на предоплаченную карту станет невозможно.

 

 

Особенностью предоплаченных банковских карт номиналом менее 15 тыс. руб. является то, что они неперсонифицированы. Для их выпуска не требуется открытие банковского счета, то есть не нужна и идентификация клиента. Ежемесячный оборот средств по такой карте не может превышать 40 тыс. руб. Ограничение по суммам денежных средств на карте продиктовано нормами антиотмывочного законодательства (N115-ФЗ) и закона "О национальной платежной системе" (N161-ФЗ). "Теоретически ранее недобросовестные работодатели могли использовать неперсонифицированные предоплаченные карты для выплаты "серой" зарплаты,— рассуждает экс-зампред правления Витас-банка Сергей Сергеев.— Отследить число сотрудников, получающих зарплату на такие карты в организации, а также уплачивает ли работодатель взносы в Пенсионный и прочие фонды и налоги за них,— невозможно, поэтому ограничение, введенное ЦБ, весьма резонно". Официальной статистики о том, сколько предоплаченных карт использовалось для выплаты зарплат, не существует. Согласно данным ЦБ на 1 июля текущего года, количество эмитированных банками предоплаченных карт составляло 43,3 млн штук (или 20% всех эмитированных в России карт).

Однако уклонение от уплаты налогов и взносов не самая большая проблема, которая возникала при использовании предоплаченных карт, отмечают эксперты на условиях анонимности. Собеседник "Ъ", знакомый с позицией ЦБ, отмечает, что инициатива внести поправки в положение N266-П возникла в связи с тем, что участники рынка могли увидеть в нем лазейку для обхода закона "О национальной платежной системе", который уже пресекает возможность обналичивания средств через неперсонифицированные предоплаченные карты. Согласно ему, снять средства с неперсонифицированной карты наличными нельзя, для этого необходимо перевести деньги на банковский счет, то есть пройти процедуру идентификации. "Расчеты с физлицами — это всегда вопрос обналички,— отмечает топ-менеджер банка из третьей сотни.— Чаще всего через предоплаченные карты просто отмываются деньги". По его словам, самая распространенная схема выглядит следующим образом: юридическое лицо, которому необходимо обналичить средства, покупает у банков предоплаченные карты по максимальному номиналу, а затем некий держатель снимает с них поступившие средства. "Такая схема достаточно распространена, однако не является основным каналом легализации,— отмечает управляющий партнер юридической фирмы Legal Capital Partners Дмитрий Крупышев.— Тем не менее поправки ЦБ, несомненно, будут полезны".



Благодарим проект : bankir.ru за предоставленную информацию.

 

 

Вернуться назад

 

 

 


Похожие новости:

 

  • В Интернет-Банке РОСГОССТРАХ БАНКА реализован функционал переводов с карты ...
  • Кредитные карты Уралприватбанка: актуально, выгодно, удобно
  • Карта Visa АТБ: приз за оплату покупок
  • В Банке "АГРОПРОМКРЕДИТ" проходит акция "Найдите подарок – среди обычных ...
  • Перевод счетов Минобороны в ВТБ идет полным ходом
  • Банковская система получит перерасчет
  • Вкладчики обеспечили деньгами розничные банки
  • Кредитные карты как альтернатива потребительским кредитам.
  • Банковским специалистам разрешат правонарушения
  • Тридцать восемь финансистов для борьбы с безналом
  • Опасность льготного периода.
  • «Крайинвестбанк» выводит на региональный финансовый рынок новый кредитный п ...
  • В два раза увеличится в этом году ущерб от мошенничества с пластиковыми кар ...
  • Универсальная карта перенеслась в будущее
  • Банк «Русский Стандарт» начал предоставлять кредиты держателям бонусных кар ...
  • Банки режут карты
  • Банки набиваются на электронные кошельки
  • Для отправителей денежных переводов: акция Новосибирского Муниципального ба ...
  • Оборот сервиса «Qiwi Кошелек» за третий квартал этого года достиг 17,6 млрд ...
  • Кредитная карта - выгодный способ получения заемных средств
  • Документы для кредитной карты
  • WebMoney научит банки работать с электронными деньгами
  • WebMoney хочет залезть в «электронные кошельки» банков
  • Сменив стратегию на розницу, МБРР станет МТС-банком
  • Банк России берет терминалы на прицел
  •  

     

     

    New York
    London
    Moscow
    Tokyo

     

    Курсы валют на рынке Forex

     


    EUR/CHF >>> 0.00 0.00
    EUR/JPY >>> 0.00 0.00
    EUR/USD >>> 0.00 0.00
    GBP/USD >>> 0.00 0.00
    USD/CAD >>> 0.00 0.00
    USD/CHF >>> 0.00 0.00
    USD/JPY >>> 0.00 0.00
    Данные на 00:00 мск

     

     

     

     

     



     

    Дайджест СМИ

     

    Главные новости ДняГлавные новости Дня
    Ежедневно обновляющиеся новости дня, автоматически сборанные с новостных порталов в интернете.

     

    Новости БанковНовости Банков
    Обзоры. Прессрелизы. Аналитаика. Актуальные новости банковского сектора.

     

    Новости ЭкономикиНовости Экономики
    Актуальные новости Экономики. Ежедневный обзор мира финансов, инвестидеи и прогнозы от аналитиков.

     

    ФинансыФинансовые Новости
    Свежие новости финансов России и мира. Ежедневный обзор мира финансов, инвестидеи и прогнозы от аналитиков.

     

    Биржи и рынкиБиржи и Рынки
    Биржи и биржевая торговля. Фондовые индексы торгов. Крупнейшие международные финансовые рынки. Forex.

     

    Новости страхованияНовости Страхования
    Страховые новости профессионалам и любителям. Свежие новости каждый день! СМИ о страховании.

     

    Недвижимость в РоссииНедвижимость в России
    Недвижимость - последние новости. Недвижимость в Москве, Подмосковье, в регионах России.

     

    Автомобильные новостиНовости Авто
    Автомобильные новости. Ленты российских и зарубежных автоновостей в одном месте.

     

    Информеры

     

    Экономический календарьЭкономический Календарь
    Удобный и понятный календарь экономических событий, влияющих на рынок Forex.

     

    Полезная Информация

     

    Бюро кредитных историйБюро кредитных историй
    Хранением и пополнением кредитных историй занимаются специализированные организации(БКИ)

     

    Формы Заявлений в СудФормы Заявлений в Суд
    Бланки типовых исковых заявлений в суд. Большая база образцов бланков, заявлений, форм.

     

    Электронная БиблиотекаЭлектронная Библиотека
    В нашей библиотеке можно новые и лучшие электронные книги скачать бесплатно.

     

     

    Архивы

    Ноябрь 2013 (1)
    Сентябрь 2013 (5)
    Август 2013 (7)
    Июль 2013 (2)
    Июнь 2013 (92)
    Май 2013 (577)

     




     

     

     

     

    • © При использовании материалов ссылка на Информационный Бизнес портал обязательна                                                                                         

     

     


    • Все новости, опубликованные на проекте взяты из открытых источников и принадлежат их правообладателям! Редакция не несет ответственности за содержание рекламных объявлений и статей. Мнение авторов может не совпадать с точкой зрения редакции. Данный веб-сайт содержит гиперссылки на другие сайты, администрирование которых осуществляется сторонними организациями. Такие ссылки предназначены исключительно в качестве справочной информации и для удобства пользователей.
      По вопросам рекламы обращаться на reklama@mikrozaym.ru